AccueilActualitésLes 7 meilleures cryptomonnaies DeFi dans lesquelles investir en 2023
Les 7 meilleures cryptomonnaies DeFi dans lesquelles investir en 2023

Les 7 meilleures cryptomonnaies DeFi dans lesquelles investir en 2023

Dernière mise à jour 25th Nov 2022
Divulgation

La finance décentralisée, ou DeFi, est une technologie extrêmement innovante qui pourrait modifier complètement le panorama financier tel que nous le connaissons. Si les NFT ont pris le dessus pendant un certain temps, la tendance de la DeFi est toujours aussi forte. Mais avec autant de projets DeFi sur le marché, par où commencer ?

Dans cet article, nous analysons les sept meilleures cryptomonnaies DeFi dans lesquelles vous devriez envisager d'investir pour participer à cette révolution financière.

Qu'est-ce que la finance décentralisée (DeFi) ?

La finance décentralisée (DeFi) est utilisée comme une alternative au système bancaire centralisé. Traditionnellement, les banques et les fournisseurs de services de paiement offrent un moyen d'effectuer des transactions et de prêter de l'argent, mais cela s'accompagne souvent de contreparties, comme des frais, un manque de confidentialité et une perte de contrôle. Bien que ces intermédiaires simplifient le monde de la finance, ils requièrent de la confiance. Dans des pays ravagés par l'inflation comme l'Argentine ou le Venezuela, la DeFi offre une alternative pour protéger la valeur de votre argent.

La DeFi offre un moyen pour tout le monde de commencer à participer au monde financier pair-à-pair avec pratiquement aucune restriction. Comme tout est stocké dans un grand registre ouvert, il est possible d'écrire du code pour réaliser toutes sortes d'activités financières. Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'une connexion Internet pour commencer !

Alors, que pouvez-vous faire avec la DeFi ?

Vous pouvez :

  • Emprunter des fonds

  • Prêter des fonds

  • Envoyer de l'argent

  • Percevoir des intérêts sur votre portefeuille

  • Échanger des actifs

  • Financer vos idées

  • Gérer un portefeuille

  • Trouver une assurance

Pratiquement tout ce que vous pouvez faire dans le monde traditionnel de la finance, vous pouvez le faire avec la DeFi.

1. Metacade (MCADE) - Le meilleur projet DeFi

Metacade est un centre communautaire qui a été conçu pour être le cœur de la GameFi. La GameFi est une variante du modèle de jeu traditionnel, combinant finance et jeu pour créer une expérience entièrement nouvelle. La GameFi est généralement mieux connue sous le nom de "play to earn" ou P2E, un système qui combine NFT, crypto et blockchains pour permettre aux joueurs de gagner de l'argent tout en jouant.

L'industrie de la GameFi va connaître une croissance 10 fois supérieure à celle des jeux traditionnels d'ici 2025, selon certaines sources, et Metacade est positionné pour devenir la destination numéro un du Web3 pour le Play2Earn. Sur Metacade, vous pourrez vous mettre en relation avec des joueurs, des investisseurs en cryptomonnaies, des développeurs et des entrepreneurs partageant les mêmes idées, afin de découvrir le potentiel virtuellement illimité de la GameFi. Il s'agit d'une plateforme que les utilisateurs visitent pour découvrir les derniers jeux, comment gagner plus avec eux, et influencer directement l'avenir des jeux.

Le plan de Metacade est d'être une solution tout-en-un au problème de la centralisation de l'industrie du jeu en permettant aux utilisateurs de voter sur les jeux qu'ils veulent voir développés. Metacade permet aux développeurs de jeux de le faire avec les Metagrants, qui sont alimentés par MCADE. Pour gagner un financement via MetaGrant, les développeurs soumettent leurs idées à un concours parmi des dizaines d'autres. Les membres de la communauté Metacade votent pour leurs idées préférées, et la gagnante reçoit à la fois un financement de la trésorerie et le soutien des membres de la communauté pour développer un jeu abouti. Le jeu final est ensuite ajouté à l'arcade virtuelle de Metacade pour que tout le monde puisse y jouer.

En échange de leur contribution sous forme de critiques, de GameFi alpha ou de contenu de longue durée, les utilisateurs sont récompensés par le jeton MCADE pour avoir simplement partagé leur expertise et fait grandir la communauté. Une fois la communauté développée, l'équipe de Metacade prendra du recul et donnera le contrôle à ses membres, leur permettant de voter sur l'orientation future de la plateforme.

Compte tenu des idées novatrices de Metacade qui vont bouleverser l'industrie du jeu, nous lui attribuons la place de numéro 1 des meilleures pièces DeFi. Bien qu'il puisse être légèrement différent des meilleurs projets DeFi plus traditionnels de cette liste, les perspectives d'avenir de la GameFi et la vitesse à laquelle elle se développe représentent une opportunité exceptionnelle pour Metacade de gravir rapidement les échelons et de devenir un leader dans son domaine.

>>> Vous pouvez participer à la presale de Metacade ici <<<

2. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap est une bourse décentralisée qui constitue une alternative aux bourses centralisées, comme Binance ou Coinbase. Construit au sommet de la chaîne BNB, PancakeSwap permet aux utilisateurs d'échanger leurs pièces contre des jetons BEP20, qui sont des jetons qui utilisent la chaîne BNB. Traditionnellement, les bourses nécessitent qu'un participant soit mis en relation avec une contrepartie. Les bourses décentralisées fonctionnent en permettant aux utilisateurs de négocier avec des pools de liquidité.

Les pools de liquidité permettent aux détenteurs d'un jeton particulier, par exemple le Binance Coin (BNB), de bloquer leurs fonds pour fournir des liquidités aux autres. Lorsqu'une personne souhaite échanger son jeton contre un BNB, un teneur de marché automatisé (AMM) dépose son jeton dans le pool et retire le BNB. Ceux qui fournissent des liquidités sont récompensés par des jetons de fournisseur de liquidités, comme le CAKE de la plateforme, en échange du verrouillage de leurs jetons.

Bien que cela offre un excellent moyen de diversifier et de faire croître votre portefeuille de cryptomonnaies, le yield farming est le véritable avantage de PancakeSwap. Ces “fermes” sont essentiellement des pools de staking qui vous permettent de gagner encore plus en verrouillant vos avoirs. En utilisant vos jetons de fournisseur de liquidités, vous pouvez les déposer dans des fermes et réinvestir automatiquement vos intérêts pour profiter des intérêts composés.

Les flux de revenus et les rendements élevés qu'offre PancakeSwap ont attiré plus de 400 000 utilisateurs actifs quotidiens, selon Decrypt, avec plus de 2,8 milliards de dollars verrouillés sur la plateforme en octobre 2022. Il occupe la huitième place sur DeFiLlama en octobre 2022 en tant que l'une des meilleures pièces DeFi et la deuxième place sur notre liste.

3. Uniswap (UNI)

Uniswap est un autre système de bourse décentralisée, sauf qu'il fonctionne sur la blockchain Ethereum et qu'il est l'un des meilleurs projets DeFi sur le marché actuel. Cela signifie qu'au lieu de jetons BEP20, les utilisateurs peuvent échanger de manière transparente deux jetons ERC20 ensemble sans passer par une bourse centralisée. Uniswap a été la première grande bourse décentralisée à s'imposer et est resté en première place depuis.

Comme PancakeSwap, Uniswap utilise des pools de liquidité pour offrir des échanges directs à ses utilisateurs tout en récompensant les fournisseurs de liquidité avec le jeton UNI. Une partie de ce qui rend Uniswap unique est son mécanisme de tarification connu sous le nom de Constant Product Market Maker Model.

Supposons que vous souhaitiez créer un pool pour une altcoin appelée X Coin afin de trader avec l'Ethereum, vous pourriez déposer 100 $ de X Coin et 100 $ d'Ethereum. Lorsque quelqu'un achète des X Coin avec de l'Ethereum, l'offre de X Coin diminue tandis que l'offre d'Ethereum augmente, ce qui fait monter le prix des X Coin. Cela crée un modèle de tarification déterminé par l'offre et la demande sans avoir besoin d'un carnet d'ordres centralisé.

Uniswap surpasse PancakeSwap, avec un total de 2,5 millions d'utilisateurs, selon Decrypt, et une valeur totale verrouillée de 4,67 milliards de dollars. Il se trouve actuellement à la 16ème place de la liste des principales cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière, et à la 5ème place de la liste des principales pièces de monnaie DeFi de DefiLlama.

4. Compound (COMP)

Alors que PancakeSwap et Uniswap sont centrés sur l'échange de jetons, Compound facilite le prêt et l'emprunt d'un large éventail de jetons crypto sans avoir besoin d'une instance centralisée. Traditionnellement, vous devez vous adresser à une banque pour recevoir un prêt, qui est soumis à votre statut financier, à vos antécédents et à d'autres facteurs qui peuvent avoir un impact sur votre capacité à emprunter. Avec Compound, vous pouvez emprunter sans restriction ni nécessité de dépenser du temps et des efforts pour traiter avec des intermédiaires.

En fait, le fonctionnement de Compound n'est pas différent de celui d'une banque. Les prêteurs déposent leur crypto sur la plateforme et reçoivent un nouveau jeton appelé cToken, comme cETH, cDAI ou cUSDT, qui représente le dépôt. Ces cTokens peuvent être échangés sans restriction mais ne peuvent être échangés que contre le jeton crypto correspondant, ce qui peut être fait à tout moment. Le taux d'intérêt obtenu dépend de l'offre du jeton déposé sur le marché. Moins l'offre est importante, plus le taux d'intérêt est élevé, et vice versa.

Les emprunteurs fournissent une garantie pour recevoir un pourcentage déterminé de la garantie fournie sous la forme de la même cryptomonnaie ou d'une autre. Ce système présente plusieurs avantages, le principal étant que vous n'avez pas besoin de vendre vos crypto-actifs (ce qui est un événement imposable) pour accéder à des liquidités.

Compound est un des meilleurs projets DeFi sur le marché aujourd'hui, avec un total de 2,3 milliards de dollars verrouillés sur sa plateforme, et se situe à la neuvième place sur la liste des meilleures pièces DeFi de DefiLlama.

5. Curve (CRV) - gros plan sur les stablecoins

Curve est une plateforme automatisée de tenue de marché, comme PancakeSwap et Uniswap. La différence majeure est que si ces deux-là se concentrent sur un large éventail de cryptomonnaies, Curve repose sur des stablecoins. Elle a été lancée avec l'intention de créer une sorte de bourse décentralisée qui offre des frais réduits aux traders tout en donnant aux fournisseurs de liquidités des taux d'intérêt surpassant les banques sur leur monnaie virtuelle.

Si Uniswap et PancakeSwap peuvent offrir des gains plus élevés, ils comportent également un risque plus élevé. Ces plateformes permettent des échanges entre deux jetons quelconques, ce qui signifie que la volatilité est élevée. Lorsque la volatilité est élevée, le risque de perte impermanente augmente. La perte impermanente est un phénomène que l'on retrouve sur les plateformes MSA où ceux qui fournissent des liquidités perdent plus de valeur de jeton par rapport à la valeur de marché du jeton en raison de la forte volatilité.

Curve réduit ce phénomène au minimum car l'échange de stablecoins signifie que leur prix est relativement similaire. Lorsque l'USDT est échangé contre l'USDC, par exemple, l'offre d'USDC diminue tandis que l'offre d'USDT augmente, ce qui entraîne une légère fluctuation du prix. Les algorithmes de Curve rééquilibrent automatiquement le pool avec facilité, minimisant ainsi le risque de perte impermanente.

Curve est l'un des meilleurs projets DeFi et à la cinquième place sur notre liste pour cette raison. Il privilégie la stabilité à la spéculation et, bien qu'il offre des récompenses d'intérêt inférieures à celles des deux plateformes mentionnées, il a pris le contrôle d’une niche sur le marché du DeFi. Vous recevez également des jetons CRV pour bloquer vos jetons, qui peuvent être exploités comme CAKE et UNI.

En raison de cette stabilité, Curve est classé comme l'une des meilleures cryptos DeFi en termes de valeur totale verrouillée, selon DeFiLlama. Elle a actuellement 5,86 milliards de dollars verrouillés sur sa plateforme, occupant la troisième place de la liste de DeFiLlama.

6. Aave (AAVE) - les prêts flash et les grandes vitesses de transaction

Aave est une plateforme d'emprunt et de prêt comme Compound. Il serait répétitif d'expliquer à nouveau le système, mais sachez simplement qu'il est très similaire au système de Compound, en ce sens que les emprunteurs mettent en place des garanties pour recevoir un pourcentage sous forme de prêt, tandis que les prêteurs reçoivent des taux d'intérêt variables pour les liquidités qu'ils ajoutent.

Là où Aave se distingue de Compound, c'est dans sa capacité à proposer des prêts flash. Pour qu'un prêt flash aboutisse, l'emprunteur doit rembourser le prêt avant la finalisation du bloc, ainsi que des frais de 0,09 %. S'il ne le fait pas, la transaction est annulée. Ces prêts flash permettent aux traders de profiter automatiquement des opportunités d’arbitrage sur différentes bourses, sans avoir besoin d'un capital important.

Grâce à cette caractéristique, Aave est constamment classé comme l'un des meilleurs projets DeFi sur DeFiLlama. Il se classe en quatrième position, juste derrière Curve, avec une valeur totale verrouillée de 5,14 milliards de dollars.

7. MakerDAO (MKR) - une décentralisation totale

MakerDAO est une plateforme similaire à Compound et Aave, mais avec des objectifs beaucoup plus ambitieux. MakerDAO fait partie d'un écosystème plus large qui vise à être un système bancaire complètement décentralisé et “trustless” qui ne nécessite pas de banques réelles. Cela a fait de MakerDAO le premier projet DeFi en termes de valeur totale verrouillée, selon DeFiLlama.

Elle possède son propre stablecoin, le DAI, qui est indexé sur le dollar américain. Le DAI est créé lorsqu'un utilisateur bloque ses jetons pour contracter un prêt en DAI. Les prêts sont fortement surcollatéralisés, ce qui signifie que si un utilisateur souhaite prêter 1 000 dollars au taux de collatéralisation actuel de 135 %, il doit fournir 1350 dollars de garantie.

Cela protège MakerDAO et DAI contre les grandes fluctuations du prix des actifs garantis, qui sont liquidés dès qu'un certain seuil est atteint. Plus le niveau de collatéralisation est élevé, plus la valeur des actifs bloqués doit baisser pour que DAI perde son statut de 1:1 avec le dollar.

Bien que ce système soit efficace, il est parfois nécessaire de procéder à des adaptations. C'est là que MakerDAO entre en jeu. Les détenteurs du jeton MKR peuvent voter pour modifier la politique monétaire de l'écosystème Maker, en ajustant les taux d'épargne et les jetons qui soutiennent Maker. En mars 2020, par exemple, les détenteurs de MKR ont sauvé Maker en votant pour soutenir DAI avec USDC, stabilisant son prix pendant la liquidation de masse.

Il y a beaucoup de projets concurrents à Maker, mais la capacité de la DAO de fonctionner comme une banque centrale en fait le meilleur projet DeFi pour les prêts et les emprunts. Cela a conduit MakerDAO à dominer l'espace DeFi, se classant au premier rang du classement de DeFiLlama avec une valeur totale verrouillée de 7,7 milliards de dollars - plus que PancakeSwap et Uniswap réunis.

Conclusion

Nous espérons que cette liste vous a aidé à déterminer les meilleures cryptomonnaies DeFi dans lesquelles investir pour l'avenir de la finance. Bien qu'il y ait beaucoup de projets incroyables sur cette liste, Metacade est notre premier choix pour son potentiel d'investissement. Combiné avec ses idées remarquables pour l'engagement communautaire et la simplification du monde du Play2Earn, nous voyons un avenir brillant pour Metacade.

Comme le jeton est encore en presale, Metacade représente une opportunité passionnante d'entrer dans le vif du sujet et de participer à l'accélération rapide de l'industrie de la GameFi.

Vous pouvez participer à la presale de Metacade ici.

Avis de non-responsabilité: informations fournies par les acteurs de l'industrie de la cryptographie et ne faisant pas partie du contenu éditorial de BanklessTimes.