Le 7 Migliori Monete DeFi Su Cui Investire nel 2023

La finanza decentralizzata, o DeFi, è una tecnologia incredibilmente innovativa che potrebbe rivoluzionare completamente il panorama finanziario così come lo conosciamo. Mentre gli NFT hanno preso il sopravvento solo per un po’, il trend della DeFi è ancora forte. Ma con tanti progetti DeFi di alto livello sul mercato, da dove bisogna iniziare?

In questo articolo analizzeremo le sette migliori monete DeFi su cui dovresti considerare di investire per giocare d’anticipo in questa rivoluzione finanziaria.

Che cos'è la Finanza Decentralizzata (DeFi)?

La finanza decentralizzata (DeFi) viene utilizzata come alternativa al sistema bancario centralizzato. Normalmente, le banche e i fornitori di servizi di pagamento offrono un modo per effettuare transazioni e prestare denaro contante, ma spesso questo comporta dei compromessi, come commissioni, mancanza di privacy e perdita di controllo. Sebbene questi intermediari rendano il mondo della finanza più semplice, richiedono credito e in paesi devastati dall'inflazione come l'Argentina, la DeFi presenta un modo alternativo per proteggere il valore del tuo denaro.

La DeFi offre a chiunque un modo per iniziare a partecipare al mondo finanziario peer-to-peer senza praticamente alcuna restrizione. Poiché tutto è memorizzato in un registro pubblico, è possibile scrivere parti di codice per eseguire ogni tipo di attività finanziaria. Per iniziare ti serve solo una connessione a Internet! Cosa puoi fare con la DeFi?

Puoi:

• Prendere in prestito fondi

• Prestare fondi

• Inviare denaro

• Guadagnare interessi sul tuo portafoglio

• Scambiare asset

• Finanziare le tue idee

• Gestire un portafoglio

• Assicurarsi

Praticamente tutto ciò che puoi fare nel mondo della finanza tradizionale, puoi farlo con la DeFi.

1. Metacade (MCADE) - il Miglior Progetto DeFi

Metacade è un community hub creato per essere il cuore del GameFi. Con il termine GameFi si fa riferimento a una rivisitazione del modello di gioco tradizionale, che unisce finanza e gioco per creare un'esperienza completamente nuova. GameFi è in genere meglio conosciuto come play to earn, ovvero un sistema che combina NFT, criptovalute e blockchain per consentire ai giocatori di guadagnare mentre giocano.

Secondo Crypto.com, il settore del GameFi è destinato a esplodere a un ritmo 10 volte superiore a quello del gioco tradizionale entro il 2025 e Metacade mira a diventare la destinazione numero uno nel Web3 per il Play2Earn. Su Metacade potrai entrare in contatto con giocatori, investitori in criptovalute, sviluppatori e imprenditori che la pensano allo stesso modo e scoprire il potenziale virtualmente illimitato del GameFi. Si tratta di una piattaforma che gli utenti visitano per scoprire le ultime novità in fatto di giochi, come guadagnarci e rivoluzionare direttamente il futuro del gaming.

Il piano di Metacade è quello di essere una soluzione completa al problema della crescente centralizzazione dell'industria del gaming, permettendo agli utenti di votare i giochi che vogliono vedere realizzati. Come accennato all'inizio dell'articolo, una delle tante caratteristiche della DeFi è quella di permettere agli utenti di finanziare le proprie idee. Metacade permette agli sviluppatori di giochi di fare proprio questo con i Metagrant.

Per vincere i finanziamenti di MetaGrant, gli sviluppatori pubblicano le loro idee affinché partecipino a un concorso insieme a decine di altre. La community di Metacade vota il suo preferito e il vincitore riceve sia i fondi della tesoreria che il sostegno dei membri della community per lo sviluppo del progetto proposto. Il gioco finale viene poi aggiunto alla sala giochi virtuale di Metacade in modo tale che chiunque possa giocarci.

Insieme ai Metagrant, Metacade sta introducendo un sistema di ricompense e una DAO per poter creare una community autosufficiente. In cambio del contributo di recensioni, versioni alpha GameFi o contenuti, gli utenti vengono ricompensati con il token MCADE per aver semplicemente condiviso la loro esperienza e fatto crescere la community. Una volta che la community sarà ben affermata, il team di Metacade farà un passo indietro e passerà le redini ai suoi membri, permettendo loro di votare sulla direzione futura della piattaforma.

Viste le idee innovative di Metacade che sono destinate a rivoluzionare il settore del gaming, la incoroniamo come il re delle migliori monete DeFi. Anche se potrebbe essere leggermente diverso dai progetti DeFi più tradizionali di questa lista, le prospettive future e il ritmo di crescita del GameFi rappresentano un'opportunità straordinaria per Metacade di scalare rapidamente le classifiche e diventare un leader nel suo settore.

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2. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap è un exchange decentralizzato che agisce come alternativa a quelli centralizzati, come Binance o Coinbase. Creato sulla BNB Chain, PancakeSwap permette agli utenti di scambiare le proprie monete con token BEP20, ovvero token che utilizzano la BNB Chain. Tradizionalmente, gli exchange richiedono che un partecipante sia abbinato a una controparte. Gli exchange decentralizzati invece operano consentendo agli utenti di scambiare asset con un pool di liquidità.

I pool di liquidità consentono a coloro che possiedono un particolare token, ad esempio Binance Coin (BNB), di bloccare i propri fondi per fornire liquidità agli altri. Quando qualcuno vuole scambiare il proprio token con BNB, un market maker automatico (AMM) deposita il proprio token nel pool e preleva BNB. Coloro che forniscono liquidità vengono ricompensati con token di fornitori di liquidità, come CAKE, nativo della piattaforma, in cambio del blocco dei loro token.

Se da un lato questo offre un modo eccellente per diversificare e guadagnare dal tuo portafoglio di criptovalute, dall'altro lo yield farming ("agricoltura di rendimento") è il vero vantaggio di PancakeSwap. Le farm sono in pratica dei pool di staking che ti permettono di guadagnare ancora di più bloccando le tue criptovalute. Utilizzando i token del tuo fornitore di liquidità, puoi depositarli nelle farm e reinvestire automaticamente i tuoi interessi sfruttando l'interesse composto.

I flussi di entrate e gli alti rendimenti offerti da PancakeSwap hanno attirato oltre 400.000 utenti attivi giornalieri, secondo Decrypt, con oltre 2,8 miliardi di dollari puntati sulla piattaforma a partire da ottobre 2022. Al momento, secondo i dati aggiornati al mese di ottobre 2022, si trova al posto numero 8 di DeFiLlama come una delle migliori monete DeFi.

3. Uniswap (UNI)

Uniswap è un altro exchange decentralizzato, ma funziona sulla blockchain di Ethereum ed è uno dei migliori progetti di DeFi attualmente sul mercato. Ciò significa che, invece dei token BEP20, gli utenti possono scambiare tra loro due token ERC20 senza ricorrere a un exchange centralizzato. Uniswap è stato il primo grande exchange decentralizzato a raggiungere il successo e da allora è rimasto in pole position.

Come PancakeSwap, Uniswap utilizza pool di liquidità per offrire swap diretti ai suoi utenti, ricompensando i fornitori di liquidità con il token UNI. Parte di ciò che rende Uniswap unico è il suo meccanismo di determinazione dei prezzi, noto come Constant Product Market Maker Model.

Supponiamo che tu voglia creare un pool per un'altcoin chiamata X Coin da scambiare con Ethereum, potresti depositare $100 di X Coin e $100 di Ethereum. Quando qualcuno acquista X Coin con Ethereum, l'offerta di X Coin diminuisce mentre quella di Ethereum aumenta, facendo salire il prezzo di X Coin. In questo modo si crea un modello di prezzo determinato dalla domanda e dall'offerta, senza bisogno di un order book (registro degli ordini) centralizzato.

Uniswap è in testa a PancakeSwap, con un totale di 2,5 milioni di utenti, secondo Decrypt, e un valore totale bloccato di 4,67 miliardi di dollari. Attualmente si trova al 16° posto nell'elenco delle principali criptovalute per capitalizzazione di mercato e al 5° posto nell'elenco delle migliori monete DeFi stilato da DefiLlama.

4. Compound (COMP)

Mentre PancakeSwap e Uniswap si concentrano sullo scambio di token, Compound facilita il dare e chiedere prestiti di un'ampia gamma di token cripto senza la necessità di un'autorità centralizzata. Normalmente, per ottenere un prestito devi rivolgerti a una banca, che controlla il tuo status finanziario, il tuo background e altri fattori che possono influire sulla tua capacità di ottenere il prestito. Con Compound invece puoi ottenere un prestito senza restrizioni e senza dover spendere tempo e fatica con gli intermediari.

In realtà, il funzionamento di Compound non è diverso da quello di una banca. Coloro che prestano il denaro depositano le loro criptovalute sulla piattaforma e ricevono un nuovo token chiamato cToken, come cETH, cDAI o cUSDT, che rappresenta il deposito. Questi cToken possono essere scambiati senza restrizioni, ma possono essere riscattati solo per il corrispondente cripto token, cosa che può essere fatta in qualsiasi momento. Il tasso di interesse guadagnato dipende dall'offerta del token depositato sul mercato. Minore è l'offerta, maggiore è il tasso di interesse e viceversa.

Coloro che chiedono il prestito offrono una garanzia collaterale e una percentuale prestabilita su tale garanzia sotto forma della stessa criptovaluta o di un'altra criptovaluta. Questo comporta diversi vantaggi, il primo dei quali è che non devi vendere i tuoi asset in cripto (che è un evento tassabile) per accedere alla liquidità.

Compound è uno dei progetti DeFi più importanti del mercato, con un totale di 2,3 miliardi di dollari bloccati sulla sua piattaforma, e si trova al n. 9 della classifica di DefiLlama delle monete DeFi più importanti.

5. Curve (CRV)

Curve è una piattaforma di market maker automatizzata, come PancakeSwap e Uniswap. La differenza fondamentale è che mentre queste due si concentrano su un'ampia gamma di criptovalute, Curve è creata per le stablecoin. È stata lanciata con l'intenzione di creare una sorta di exchange decentralizzato che offrisse commissioni ridotte ai trader e al tempo stesso desse ai fornitori di liquidità tassi d'interesse da capogiro sulla loro valuta fiat.

Sebbene Uniswap e PancakeSwap possano offrire premi più alti, comportano anche un rischio maggiore. Queste piattaforme consentono di effettuare scambi tra due token qualsiasi, il che significa che la volatilità è elevata. Quando la volatilità è elevata, aumenta il rischio di perdite impermanenti. La perdita impermanente è un fenomeno che si riscontra nelle piattaforme AMM in cui chi fornisce liquidità perde più valore del token rispetto al valore di mercato del token a causa dell'elevata volatilità.

Curve riduce al minimo questo problema perché scambiando le stablecoin il loro prezzo è relativamente simile. Quando USDT viene scambiato con USDC, ad esempio, l'offerta di USDC diminuisce mentre quella di USDT aumenta, causando una leggera fluttuazione del prezzo. Gli algoritmi di Curve riequilibrano automaticamente il pool con facilità, riducendo al minimo il rischio di perdite impermanenti.

Curve è uno dei migliori progetti DeFi per questo motivo. Privilegia la stabilità rispetto alla speculazione e, sebbene offra interessi più bassi rispetto alle due piattaforme citate, si è ritagliata una nicchia nel mercato della DeFi. Gli utenti ricevono inoltre pagamenti in token CRV per aver “bloccato” i propri token, che possono essere utilizzati per lo yield farming come CAKE e UNI.

Grazie a questa stabilità, Curve si classifica come una delle migliori monete DeFi per valore totale bloccato, secondo DeFiLlama. Attualmente ha 5,86 miliardi di dollari bloccati sulla sua piattaforma e occupa il terzo posto nella classifica di DeFiLlama.

6. Aave (AAVE)

Aave è una piattaforma di prestiti e mutui come Compound. Sarebbe superfluo spiegare di nuovo il processo, ma sappi che è molto simile al sistema di Compound, in quanto chi riceve il prestito mettono a disposizione delle garanzie con una percentuale sotto forma di prestito, mentre chi presta riceve tassi di interesse variabili per la liquidità che aggiunge.

La differenza tra Aave e Compound sta nella capacità di offrire prestiti lampo. Una caratteristica comune a tutte le criptovalute è l'utilizzo di blocchi per la convalida delle transazioni. Un blocco di Bitcoin impiega circa 10 minuti per essere completato, ad esempio. I blocchi di Ethereum si concludono in circa 13 secondi, ed è la blockchain utilizzata da Aave, un fattore che consente di offrire prestiti non garantiti che vengono pagati e rimborsati quasi istantaneamente.

Affinché un prestito flash vada a buon fine, chi ha ricevuto il prestito deve rimborsarlo prima che il blocco venga finalizzato, insieme a una commissione dello 0,09%. In caso contrario, la transazione viene annullata. Questi prestiti flash consentono ai trader di sfruttare automaticamente le opportunità di arbitraggio tra i diversi exchange, senza la necessità di un grande capitale.

Grazie a questa caratteristica, Aave è costantemente classificato come uno dei migliori progetti DeFi su DeFiLlama. È al quarto posto, appena sotto Curve, con un valore totale bloccato di 5,14 miliardi di dollari.

7. MakerDAO (MKR)

MakerDAO è una piattaforma simile a Compound e Aave, ma con ambizioni molto più grandi. MakerDAO fa parte di un ecosistema più ampio che mira ad essere un sistema bancario completamente decentralizzato trustless che non richiede delle vere e proprie banche. Questo ha reso MakerDAO il primo progetto DeFi per valore totale bloccato, secondo DeFiLlama.

La piattaforma possiede una propria stablecoin, DAI, legata al valore del dollaro USA. I DAI vengono creati ogni volta che un utente blocca i propri token per ottenere un prestito in DAI. I prestiti sono fortemente sovra collateralizzati, il che significa che se un utente volesse prestare $1.000 all'attuale tasso di collateralizzazione del 135%, dovrebbe mettere a disposizione 1.350 dollari in garanzia.

In questo modo MakerDAO e DAI si proteggono da forti fluttuazioni del prezzo degli asset garantiti, che vengono liquidati una volta raggiunta una certa soglia. Maggiore è il livello di collateralizzazione, più il valore degli asset bloccati dovrà scendere prima che il DAI perda il suo status di 1:1 con il dollaro.

Sebbene questo sistema funzioni in modo efficace, a volte è necessario apportare delle modifiche. È qui che entra in gioco MakerDAO. I possessori del token MKR possono votare per modificare la politica monetaria dell'ecosistema Maker, regolando i tassi di risparmio e i token che lo sostengono. Nel marzo 2020, ad esempio, i possessori di MKR hanno salvato Maker votando a favore di DAI con USDC, stabilizzando il suo prezzo durante la liquidazione di massa.

Ci sono molti progetti simili a Maker, ma la capacità del DAO di operare come una banca centrale lo rende il miglior progetto DeFi per i prestiti e i mutui. Questo ha portato MakerDAO a dominare il settore DeFi, posizionandosi al primo posto nella classifica di DeFiLlama con un valore totale bloccato di 7,7 miliardi di dollari, più di PancakeSwap e Uniswap messi insieme.

Conclusione

Speriamo che questo elenco ti sia stato d’aiuto nel restringere il campo delle migliori monete DeFi su cui investire per il futuro della finanza. Sebbene ci siano molti progetti incredibili in questa lista, Metacade è la nostra scelta numero uno per investimento potenziale. Poiché il token è ancora in presale, Metacade rappresenta un'interessante opportunità per entrare in questo settore e partecipare alla rapida crescita del GameFi. Insieme alle sue eccezionali idee sul coinvolgimento della community e la semplificazione del Play2Earn, crediamo che Metacade abbia un futuro brillante davanti a sé.

Puoi partecipare al Presale di Metacade qui.

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