Los 7 mejores tokens DeFi para invertir en 2023

Las finanzas descentralizadas, también conocidas como DeFi, son un tipo de tecnología tremendamente innovadora y quepodría alterar por completo el panorama financiero tal como lo conocemos. Si bien durante este último tiempo las NFT han acaparado la atención para luego mermar, la tendencia de DeFi sigue siendo muy fuerte. Pero con tantos proyectos importantes DeFi en el mercado, ¿por dónde debemos empezar?

En este artículo, analizaremos cuales son las siete principales monedas DeFi en las que deberías considerar invertir comenzar con el pie derecho esta revolución de las finanzas.

¿Qué son las Finanzas Descentralizadas (DeFi)?

Las finanzas descentralizadas (DeFi) se utilizan como una alternativa al tradicional sistema bancario centralizado. Tradicionalmente, los bancos y los proveedores de pagos ofrecen una forma de realizar transacciones y prestar dinero en efectivo, pero esto a menudo conlleva compensaciones extra, como tarifas, falta de privacidad y pérdida de control. Si bien estos intermediarios surgieron para simplificar el mundo de las finanzas, requieren cierta confianza y estabilidad para funcionar. Y en países devastados por la inflación como Argentina y Venezuela, las DeFi presentan una forma alternativa de proteger el valor de tu dinero.

Las DeFi ofrecen una forma nueva para que cualquiera pueda comenzar a participar en el mundo financiero peer-to-peer (entre pares) prácticamente sin restricciones. Debido a que todo se almacena en un registro abierto a todos, y se puede escribir código para realizar todo tipo de actividades financieras. ¡Todo lo que necesitas es una conexión a Internet para comenzar!

Entonces, ¿qué puedes hacer realmente con las DeFi?

Puedes:

• pedir prestado dinero

• Prestarle dinero a otro

• Enviar dinero

• Ganar intereses

• Intercambiar activos

• Financiar tus ideas

• Administrar un portafolio

• Asegurarte

Prácticamente cualquier cosa que puedas hacer en el mundo tradicional de las finanzas, puedes hacerlo con DeFi.

1. Metacade (MCADE) - el mejor proyecto DeFi

Metacade es una comunidad pensada para convertirse el corazón de la industria GameFi. GameFi representa un cambio en el modelo de los videojuegos tradicionales, combinando finanzas y videojuegos para crear una experiencia completamente nueva. GameFi generalmente se conoce mejor como jugar para ganar, también conocido como P2E, que es un sistema que combina NFT, criptomonedas y blockchain para permitir que los jugadores ganen mientras juegan.

Según algunas fuentes, la industria de GameFi proyecta tener una tasa de crecimiento anual compuesta del 20.4% en los próximos 6 años. Y entre los proyectos que existen hoy en día, Metacade se posiciona para convertirse en el destino número uno en los videojuegos Web3 y Play2Earn. En Metacade, los usuarios podrán conectarse con otros jugadores, inversores de crptomonedas, desarrolladores y empresarios con ideas afines para descubrir el potencial ilimitado que ofrece la industria GameFi. Es una plataforma que los usuarios pueden utilizar para encontrar los últimos videojuegos, aprender cómo ganar más dinero con ellos y también influir de manera directa en el futuro de los videojuegos.

Metacade planea convertirse en una solución todo en uno al problema que representa la tendencia a la centralización en la industria de los videojuegos, ya que permitirá que los usuarios puedan votar sobre los juegos que quieran ver desarrollados. Metacade permitrá que esto pueda realizarzce gracias a los Metagrants, que funcionan gracias al token MCADE. Para ganar la financiación de MetaGrant, los desarrolladores deberán publicar sus ideas junto a docenas de otros proyectos. La comunidad de Metacade votará por su idea favorita y el ganador recibirá fondos de la tesorería y el apoyo de los miembros de la comunidad para poder crear un juego bien pulido. Luego, el juego final se agrega a la sala de juegos virtual de Metacade para que cualquiera pueda jugar.

Los usuarios que compartan reseñas, recomienden videojuegos GameFi o contenido valioso, serán recompensados ​​con el token MCADE, ya que la plataforma espera que se recompense a aquellos que logren compartir su experiencia y hacer crecer la comunidad. Una vez que la comunidad florezca, el equipo de Metacade dará un paso al costado y entregará las riendas a sus miembros, permitiéndoles votar sobre la dirección futura de la plataforma.

Las ideas innovadoras de Metacade están destinadas a revolucionar la industria de los videojuegos, y por eso lo galardonamos como el rey de las principales monedas DeFi. Si bien puede tener leves diferencias con otros proyectos de DeFi más tradicionales de esta lista, las perspectivas futuras de GameFi y la velocidad con la que crece representan una excelente oportunidad para que Metacade ascienda rápidamente y se convierta en el líder del sector.

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2. PancakeSwap (CAKE) - Apostar e intercambiar

PancakeSwap es una plataforma de exchange descentralizada que actúa como una alternativa a los exchanges centralizados, como Binance o Coinbase. Construido sobre la blockchain de BNB, PancakeSwap permite a los usuarios intercambiar sus criptomonedas por tokens BEP20, que son tokens que usan la blockchain BNB. Tradicionalmente, los exchanges requieren que un participante coincida con una contraparte. Los intercambios descentralizados funcionan al permitir que los usuarios negocien con fondos de liquidez o también llamados “Liquidity pools”.

Los fondos de liquidez permiten a aquellos que tengan un token en particular, digamos Binance Coin (BNB), bloquear sus fondos para proporcionar liquidez a otros. Cuando alguien quiere cambiar su token por BNB, un creador de mercado automatizado (Tambiién llamado AMM por sus siglas en inglés) deposita su token en el grupo y retira el BNB. Para aquellos que proporcionan liquidez, son recompensados ​​con tokens de proveedores de liquidez, como el CAKE nativo de la plataforma, a cambio de bloquear sus tokens.

Si bien esto te ofrece una excelente manera de diversificar y obtener ganancias en criptomonedas, el beneficio real que puedes obtener de PancakeSwap es gracias al “yield farming” o agriculutra de rendimiento. Las granjas son básicamente grupos de apuestas que te permiten ganar aún más al bloquear tus activos. Con los tokens de tu proveedor de liquidez, puedes depositarlos en granjas y reinvertir automáticamente el interés previo, lo que conlleva aprovechar el interés compuesto.

Según Diario Bitcoin, los flujos de ingresos y los altos rendimientos que ofrece PancakeSwap han atraído a más de 400 000 usuarios activos diarios, con más de $2800 millones bloqueados en la plataforma a partir de octubre de 2022. Ocupa el puesto número 8 en DeFiLlama en octubre de 2022 como uno de los tokens DeFi más importantes y el puesto #2 en nuestra lista.

3. Uniswap (UNI) - Intercambios directos

Uniswap es otro intercambio descentralizado, con la diferencia que se ejecuta en la blockchain de Ethereum, y actualmente es uno de los principales proyectos de DeFi del mercado. Esto significa que, en lugar de tokens BEP20, los usuarios pueden intercambiar sin problemas dos tokens ERC20 sin utilizar un intercambio centralizado. Uniswap fue el primer intercambio descentralizado importante en ganar reconocimiento y se ha mantenido en la primera posición desde entonces.

Al igual que PancakeSwap, Uniswap utiliza fondos de liquidez para ofrecer intercambios directos a sus usuarios mientras recompensa a los proveedores de liquidez con el token UNI. Parte de lo que hace que Uniswap sea único es su mecanismo para fijar precios, conocido como “Modelo de creador de mercado de productos constantes”.

Digamos que deseas crear un grupo para un token alternativo llamada X Coin para comerciar con Ethereum, puedes depositar $ 100 en X Coin y $ 100 en Ethereum. Cuando alguien compra X Coin con Ethereum, el suministro de X Coin disminuye mientras que el suministro de Ethereum aumenta, lo que hace que suba el precio de X Coin. Esto crea un modelo de precios determinado por la oferta y la demanda sin necesidad de un libro de pedidos centralizado.

Según CoinTelegraph, Uniswap toma la delantera por delante de the lead over PancakeSwap, con más de 2.5 millones de usuarios y superando el billón de dólares en volumen de transacciones. Actualmente se encuentra en el puesto 16 en la lista de las principales criptomonedas por capitalización de mercado, y en el puesto 5 en la lista de las principales monedas DeFi de DefiLlama.

4. Compound (COMP) - Prestatarios y prestamistas en criptomonedas

Si bien PancakeSwap y Uniswap se enfocan en el intercambio de tokens, Compound facilita los préstamos de una amplia gama de tokens cripto sin la necesidad de una autoridad centralizada. Tradicionalmente, debes ir a un banco para recibir un préstamo, el cual estará sujeto a tu estado financiero, antecedentes y otros factores que pueden afectar la cantidad de dinero que te pueden ofrecer. Con Compound, puedes pedir prestado sin restricciones ni la necesidad de dedicar tiempo y esfuerzo a tratar con intermediarios.

En realidad, la forma en que Compound funciona no es muy diferente a la de un banco. Los prestamistas depositan sus criptomonedas en la plataforma y reciben un nuevo token llamado cToken, como cETH, cDAI o cUSDT, el cual representa el depósito. Estos cTokens se pueden intercambiar sin restricciones, pero solo se pueden canjear por el token correspondiente, algo que se puede hacer en cualquier momento. La tasas de interés ganadas dependen del suministro del token depositado en el mercado. A menor oferta, mayor tasa de interés y viceversa.

Los prestatarios aportan garantías para recibir un porcentaje fijo de la garantía aportada en forma de la misma u otra criptomoneda. Esto tiene varias ventajas, la más importante es que no necesitas vender tus activos criptos (que es un hecho imponible) para acceder a la liquidez.

Compound es uno de los principales proyectos de DeFi en el mercado actual, con un total de $ 2.3 mil millones bloqueados en su plataforma, ocupando el puesto número 9 en la lista de DefiLlama de las principales monedas de DeFi.

5. Curve (CRV) - Focalizando en StableCoins

Curve, al igual que PancakeSwap y Uniswap, es una plataforma automatizada de creación de mercado. La diferencia clave es que, mientras que estos dos se centran en una amplia gama de criptomonedas, Curve se basa únicamente en “Stable Coins” o criptomonedas estables. Se lanzó con la intención de crear un tipo de intercambio descentralizado que ofreciera tarifas bajas para los comerciantes mientras brindaba a los proveedores de liquidez tasas de interés superiores a las de los bancos en su moneda fiat.

Si bien Uniswap y PancakeSwap pueden ofrecer mayores recompensas, también conllevan un mayor riesgo. Estas plataformas permiten intercambios entre dos tokens, lo que significa que la volatilidad es mayor. Cuando la volatilidad es alta, aumenta el riesgo de “pérdidas impermanentes”. La pérdida impermanente o “impermanet loss” es un fenómeno que se encuentra en las plataformas AMM donde aquellos que brindan liquidez pierden más valor del token en relación con el valor que tiene ese token en el mercado, y esto ocurre por la alta volatilidad.

Curve minimiza esto porque al intercambiar de stable coins se garantiza un precio relativamente similar. Cuando se intercambia USDT por USDC, por ejemplo, la oferta de USDC disminuye mientras que la oferta de USDT aumenta, lo que provoca una ligera fluctuación en el precio. Los algoritmos de Curve lo reequilibran automáticamente con facilidad, minimizando el riesgo de pérdida temporal.

Por este motivo, Curve es uno de los principales proyectos de DeFi y ocupa el puesto número 5 en nuestra lista. Favorece la estabilidad sobre la especulación, y aunque ofrece recompensas de interés más bajas que las dos plataformas mencionadas, ha logrado tener un nombre en el mercado de DeFi. También se le pagan tokens CRV por bloquear sus tokens, que se pueden cultivar como CAKE y UNI.

Debido a esta estabilidad, Curve está clasificada como una de las principales monedas DeFi por valor total bloqueado, según DeFiLlama. Actualmente tiene $ 5.86 mil millones bloqueados en su plataforma, ocupando el puesto número 3 en la lista de DeFiLlama.

6. Aave (AAVE) - Préstamos y velocidades de transacción de alta velocidad

Aave es una plataforma de préstamos similar a Compound. Sería redundante volver a explicar el proceso, pero ten en cuenta que es muy similar al sistema que utiliza Compound, en el que los prestatarios ofrecen garantías para recibir un porcentaje en forma de préstamo, mientras que los prestamistas reciben tasas de interés variables por la liquidez que agregan.

Donde Aave difiere de Compound es en su capacidad para ofrecer préstamos flash, también conocidos como “Flash Loans”. Para que un préstamo flash tenga éxito, el prestatario debe devolver el préstamo antes de que finalice el bloque, junto con una comisión del 0,09%. Si no lo haces, entonces la transacción se cancela. Estos préstamos flash permiten a los comerciantes aprovechar automáticamente las oportunidades de arbitraje en diferentes intercambios, sin necesidad de poseer una gran cantidad de capital.

Debido a esta característica, Aave se clasifica constantemente como uno de los principales proyectos de DeFi en DeFiLlama. Ocupa el puesto número 4, justo debajo de Curve, con un valor total de $ 5.14 mil millones.

7. MakerDAO (MKR) - Descentralización Total

MakerDAO es una plataforma similar a Compound y Aave, pero con ambiciones mucho mayores. MakerDAO es parte de un ecosistema más grande que pretende ser un sistema bancario completamente descentralizado y que no requiere bancos reales. Según DeFiLlama, esto ha convertido a MakerDAO en el principal proyecto DeFi por su valor total bloqueado.

Tiene su propia “stable coin”, DAI, que está vinculada al dólar estadounidense. DAI se crea cada vez que un usuario bloquea sus tokens para obtener un préstamo en DAI. Los préstamos están garantizados en exceso, lo que significa que si un usuario quisiera prestar $ 1000 a la tasa actual de garantía del 135%, tendría que aportar $ 1350 de garantía.

Esto protege a MakerDAO y DAI contra grandes fluctuaciones en el precio de los activos garantizados, que se liquidan una vez que se alcanza un cierto umbral. Cuanto mayor sea el nivel de colateralización, más tendrá que caer el valor de los activos bloqueados antes de que DAI pierda su estatus 1:1 con el dólar.

Si bien este sistema funciona de manera efectiva, hay ocasiones en las que es necesario realizar algunos ajustes. Aquí es donde entra en juego MakerDAO. Los titulares del token MKR pueden votar para cambiar la política monetaria del ecosistema Maker, ajustando las tasas de ahorro y los tokens que respaldan a Maker. En marzo de 2020, por ejemplo, los titulares de MKR salvaron a Maker al votar para respaldar a DAI con USDC, estabilizando su precio mientras se producía una liquidación masiva.

Hay muchos proyectos que compiten con Maker, pero la capacidad de DAO para funcionar como un banco central lo convierte en el principal proyecto de DeFi para préstamos. Esto ha llevado a MakerDAO a dominar el espacio DeFi, ocupando el puesto número 1 en la tabla de clasificación de DeFiLlama con un valor total bloqueado de $ 7.7 mil millones, una cantidad mayor que PancakeSwap y Uniswap combinados.

Conclusión

Espero que la presente lista te haya ayudado a reducir los principales tokens DeFi para invertir en el futuro de las finanzas. Si bien hay muchos proyectos increíbles en esta lista, Metacade tiene que ser nuestra opción número uno para el potencial de inversión. Combinado con sus ideas sobresalientes para la participación de la comunidad y la simplificación del mundo de Play2Earn, observamos un futuro brillante para Metacade.

Como el token todavía está en preventa, Metacade representa una oportunidad emocionante para participar en la rápida aceleración de la industria de GameFi.

Puedes participar de la preventa de Metacade haciendo clic aquí.

Descargo de responsabilidad: información proporcionada por actores de la industria de las criptomonedas y no forma parte del contenido editorial de BanklessTimes.